工程项目的风险管理外文翻译资料

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工程项目的风险管理

Paweł Szymańskia

摘要

在全球化飞速发展的时代中，是没有办法不讨论风险的，显然这已经成为我们日常生活中不可缺少的一部分。当今的风险是无处不在的，存在于生活的每一个领域里。其中一个领域就是建筑行业，在这个行业里风险永远存在着一个巨大的谜团。有效的风险管理不能运用风险的顺从，这看起来是一项最低级的方式选择。但是，这个选择的基本问题是风险顺从是一种无意识经济形势，因为潜在的利益，他是从风险的定义上来看的。而且这些是构不成风险的。但是从经济的观点来看他是无害的，因此它不会带来任何显著实惠的利益。为此，有效的风险管理将会在关于已经实施项目管理领域找到一个“中庸之道”。一方面，它将通过对风险的详细识别和分类，对负面风险进行保护，从而得到全面的分析。另一方面，管理部门应该使用所有精确的数学和分析工具，来检查这些基础的决策的最大效益。一个具体的分析要考虑到参与者的各个方面，包括利益相关者的分析将会让我们有效的管理未来那些转化为我们项目的有形利益。对项目风险的识别，主要决定于他的的类型可能影响的项目。以及其他的参数指示，并且估计在其他项目上发生的概率。这些条件可以被分为三类：确定的、不确定的和有风险的。在这三个条件下，保护三种投资收益者：投资者的风险偏好、对风险的中立性和纯粹的风险厌恶性及其衡量。项目风险识别和分析的结果将是显示事件原因和概率的事件列表，以及对环境影响的最终评估。

关键字：风险管理、项目、工程。

1. 介绍

在全球化不断进步的时代中，风险是难以规避的。这已经成为我们日常生活不可缺少的一部分。风险无处不在，在我们生活的每一个方面。其中一个方面是建筑业，风险是其固有因素。有效的风险管理并不意味着消除风险，这看起来是最低级的一种选择。从经济的角度来看，这种选择是没有意义的，因为潜在的盈利是有风险的，而不构成风险的活动在经济上是无趣的，因此不会带来实实在在的利益。

1. 识别和风险评估

每个项目都与风险相关。企业事业单位应当做好可能发生风险的准备。很多公司在活动开始时就有很强的冒险倾向，因此许多公司从最初的两年开始就破产了。然而，金融机构和银行对风险是非常抵触的。他们经营业务是为了抵御风险，因为他们经营着他们的储蓄的所有资产。作为投资组合的一部分，他们选择实施那些不一致的（不确定性）可以接受的项目。因此，在实施之前，每个项目都应该进行风险分析，同时识别可能的风险。建设项目中的风险识别主要基于确定哪些类型的风险可能影响项目，识别其特征参数并估计其在项目中发生的概率。风险识别的必要性源于投资者目前所处的决策条件。

项目风险识别和分析的结果是一份事故列表，显示其原因、概率和最终环境影响评估。1921年，弗兰克·奈特明确界定了风险和不确定性之间的区别：“不确定性与众所周知的风险概念有着明显的区别，从中可以看出从未真正分开过。（hellip;）主要的一点是，在某些情况下，风险是可测量的，而在另一些情况下，风险具有完全不同的性质；根据我们必须处理的类型，对这种现象的理解存在着深远的根本性差异。（hellip;）似乎可测量的不确定性或实际风险，这是我们将要使用的一个术语，与不可测量的不确定性是如此不同，以致于它不构成不确定性。”

2.1风险类别和案例

最常见的风险划分按发生频率和影响范围进行分类。一般来说，划分如下：

风险频率：

·系统风险，否则独立于实体控制的市场风险；

·与特定项目相关的特定风险，以及所有变体。

风险影响范围：

·固定风险，涉及整个经济体系；

·可变风险，对于给定的企业而言是非固定风险。

此外，我们还区分以下风险类型：

·财务风险，

·与时间有关的风险，与未能执行任务或个人活动有关的风险；

·技术风险，与未能提供完工项目质量有关；

·市场风险，市场对项目过程和结果的反应产生的风险；

·自然风险，环境带来的风险，人类无法预测的区域；

·外部风险，社会经济环境产生的风险；

·与人为因素和工作场所安全相关的风险，执行团队固有的风险。

在一个建设项目中，风险划分将涉及5个主要组：

1.初步设计

2.投标

3.具体设计

4.施工工作

5.投资融资

初步设计——项目的否决可能导致实施过程中发生的支出损失，这导致了企业必须承担以下的风险类型。

·缺乏公认的竞争风险；

·投资者偏好不被认可的风险；

·自尊心差的风险；

·高估项目成本的风险（鉴于投资者的能力，成本太高）。

投标——投标是项目开工的先决条件。这一事实决定了在施工过程的这一阶段需要一种特定的方法。本阶段存在以下风险：

·腐败风险；

·取消投标的风险；

·项目不良报价风险（定义盈利能力限制）；

·竞争对手使用掠夺性定价的风险；

·营销和游说成本过高（或过低）的风险；

·客户可靠性风险。

具体设计——构成最终项目骨干的阶段。在这个阶段，我们有以下风险：

·设计团队选择不当的风险；

·高估项目成本的风险；

·审美水平下降的风险（需要了解投资者偏好）、不当风险，技术选择（结构类型、材料）。

施工工作——塑造已实现的项目。与施工工程实施相关的风险包括：

·抗议的风险（例如生态、当地人口）；

·发现不良的土壤结构（如流沙）的风险

·不良工作计划的风险；

·设备故障风险；

·员工缺勤风险（疾病、罢工）；

·员工资格风险（员工绩效）；

·材料资源、物资和人员管理不善的风险；

·施工材料及时供应的风险；

·施工材料质量风险；

·维持标准的风险；

·控制不足的风险；

·扩大工作范围的风险；

·工作组织不良风险。

投资融资——是涉及风险最大的部分。它包括：

·国家政治不稳定的风险；

·国家经济不稳定的风险；

·通货膨胀风险；

·成本计划不当风险；

·行业衰退风险；

·客户信誉风险；

·合同精度风险（项目过程中目标发生变化，缺乏精确的初步目标，工作范围和主题定义不明确）；

·遵守法律和执行的风险

1. 风险的规划和应对

规划如何应对风险是一项极其困难的任务，所以这需要工程项目的详细规划。在大多数情况下，初始阶段的参与程度最终会转化为整体风险应对过程。为了正确地完成合同中风险管理的整个过程，你需要从同一个起点开始，即制定风险管理计划。正如我们稍后将看到的，这个计划将在各种研究和研究方法中反复出现。该计划的基点主要是项目的主要假设，概述了项目的性质和方向。在下一阶段，您应该确定公司/实体的风险管理政策，以便能够分配和定义项目中人员的角色和职责。同时，我们独立地检查项目参与者的态度，以便尽早消除对项目的负面情绪。显然，这有时是一项非常困难的任务，因为在大多数情况下，正如我们所知，风险与失去利益的可能性有关，这是一个错误的理论。

3.1利益相关者分析对项目的影响

利益相关者分析是规划方法和风险管理的工具之一；尽管它似乎这是风险识别的下一个阶段。本分析中的风险识别仅仅是构成进一步研究基础的一个要素。它主要基于对项目实施感兴趣的各方的准确描述。这适用于个人和法律实体；被视为个人的范围可以而且事实上应该是广泛的。这件事的活动领域完全取决于我们。值得注意的是，利益相关者分析也适用于可能受到项目负面影响的群体。为了创建这种分析，我们可以使用各种方法，如问卷调查、调查、社区访谈。这种分析的特点是有严格的规则，包括性别或出身平等的规则。它保证项目的实施符合最佳社会和道德标准。利益相关者分析应满足影响我们企业的一些原因：

·社会经济特征；

·利益、目标、期望等；

·对项目活动相关问题的敏感性；

·潜在、知识、经验；

·对项目的影响和结论。

利益相关者矩阵的外观和形式是可选的。但重要的是，它清楚地显示了关键特征，即对项目的正面和负面影响。例如，建立在社区访谈风险矩阵基础上的风险矩阵可以基于两个指标——利益相关者对项目的影响程度和当事人对项目的兴趣程度。根据所采用的方案，评估范围如图1所示，其中指定的符号表示具有以下特征的创建组：

基于这种评估量表，我们可以创建一个风险矩阵，将所有个人分配到上述组（1到4）。通过这种简单和透明的方式，我们可以获得一组优先的利益相关者，无论是对项目的正面影响还是负面影响。

3.2定性和定量风险分析

定性风险分析主要基于对项目风险概率和伴随效应规模的正确估计。它还将有助于确定应首先分析和验证哪些潜在危险，以及由于发生的可能性很小，哪些潜在危险可以及时“排除”。定性分析的结果将构成对哪些风险因素作出关键决策的基础：

·需要持续监控，包括暂停有关分类风险的计划和决策；

·因项目简介变更或完全退出而被取消；

·将转让给另一个参与项目的实体，该实体将能够处理由此产生的后果；

·要求实施项目下的补偿措施。

定性分析在风险评估和分类中使用了许多工具。其中最重要的包括：

·风险因素发生概率及其影响的指示性评价；

·风险指数评估矩阵；

·对项目风险重要性的估计评估；

·研究项目假设的稳定性和项目对这些假设的任何变化的敏感性；

·风险分析可用性方面的数据排序技术；

·将风险指数确定为特定风险因素发生概率的结果，以及特定风险因素发生时风险对项目的重要性。

在此基础上，我们还可以制定风险影响的规模。综合风险分析必须伴随定量分析方法，该方法将详细说明所考虑的问题。为了在定量分析的基础上确定风险，必须有这样的数据：在考虑的项目中，风险的概率最好是根据足够大、均匀和可靠的数据样本来确定的，以及风险后果的评估。根据收集到的信息，我们将确定一个加权算术值，我们将其视为通过以下公式计算的风险度量。

wv=概率*后果

定量分析和定性分析可基于相同的输出数据。但是，执行后一种方法所需的工具与前一种方法略有不同，但仍然关注风险发生的可能性。定量分析也有助于高精度地确定满足项目最后期限或成本的可能性，并设定进一步处理风险的趋势。总之，可以明确指出，定性和定量分析都围绕着风险及其后果的估计。然而，定性分析概述了操作的主干，定量分析显示了这些分析的切实好处——数字、数字数据，这些数据是进一步研究的基础。不幸的是，在实践中，通常只使用这些方法中的一种进行测试，这对这一问题给出了不完整的看法。因此，为了进行这些分析的安全性，同时考虑到研究的最佳结果，这些分析应同时进行。

3.3应对风险的不同方式

在对项目中发生或可能发生的所有风险进行分类之后，需要采取行动，针对每一个已识别的风险提出具体的对策。这些行动可能是双重的。首先，他们的目标可能是完全中和对项目的负面影响，或者集中精力减少负面影响。这些反应可分为四大类：

·风险接受（主动、被动）——包括在特定水平上接受项目风险。我们接受因时间和财力不足而产生的一切后果。

·风险转移——与将危险转移给另一个实体有关，证明其有能力消除风险。一种转移形式是直接将损失效应转移给另一实体。这种活动的主要形式是保险，它允许发生效力的合法转移。风险转移的一个例子是将“不确定”的任务委托给承包商或运输服务委托给运输公司。

·降低、风险缓解——是指降低事件发生概率并克服风险影响的措施，例如，通过创建资源库存或平衡一个风险和另一个风险，从而降低总体风险。在项目的每个阶段，从规划阶段和组织活动中，都可以引入风险缓解的原则。

·避免风险-包括防止风险发生或从整个研究过程中消除/消除风险。在这种情况下，我们不承担超出我们允许的可接受水平的风险。

4.风险管理和控制

4.1管理过程

根据Brown和Chong的研究，管理过程可以通过四种不同的方式进行。然而，选择合适的风险应对方式是许多研究和条件的结果。因此，在下面提出的回答只作为一个例子，说明在某一特定情况下如何处理投资者/承包商/感兴趣的缔约方在就新出现的风险作出决定时可能会采取的行动，因为所列举的管理方法和下面的特征只被选定为个案：

1.回避风险——这是试图改变项目的当前合作伙伴，以避免预期的风险。回避也可能表现为放弃投资在项目过程有危机时。

2.风险缓解——通过限制风险暴露或通过最小化预期损害来降低风险。

3.风险分散——即为潜在风险能够分散的投资创造这样的环境，从而将负面影响最小化。此类行动的一个例子可能是成立一个联合体来执行计划项目。

4.吸收风险——也就是说，采取行动加强自身的地位让其能够承受与某些事件、风险等发生有关的冲击。这可以通过增加人员数量、改变项目位置、创建时间缓冲区以采取关键行动或创建资本储备来实现。

管理过程基本上包括六个阶段：

表1：风险管理过程的阶段

过程阶段	建议的方式
风险识别和预警系统	确定风险原因； 确定可能的后果； 剩余内容已隐藏，支付完成后下载完整资料 资料编号：[608921]，资料为PDF文档或Word文档，PDF文档可免费转换为Word